留學(xué)生家長匯款英國需注意，莫招洗錢嫌疑

美國居民、中國知名導(dǎo)演英達(dá)因分50次存46萬美元入銀行賬戶，雖然每次金額都低于一萬美元而繞過監(jiān)控，仍被美國聯(lián)邦檢察官指控洗錢。

2月16日，英達(dá)在法庭上認(rèn)罪，同意補交稅款及接受被罰款，合計近33萬美元。

此外，還可能面臨24至30個月的刑期。

這件案子如果發(fā)生在英國又會是怎樣的結(jié)果呢？

我們?yōu)榇俗稍兞擞y行的專業(yè)人士。

弄巧成拙反惹禍

法庭文件記載，56歲的英達(dá)為中國公民，他的妻子和家人住在美國，英達(dá)往返于中美兩國。

英達(dá)在中國換了大量面額為100美元的現(xiàn)鈔，并于2011年4月28日至2012年3月30日期間，一共在六個銀行賬戶上分50次存入了總共46萬4,400美元。

按照聯(lián)邦法律，美國的金融機構(gòu)在接收一萬元以上的現(xiàn)金交易時，會要求客戶填寫“現(xiàn)金交易報告（Currency Transaction Report）”。

該報告要提交給國稅局。

若聯(lián)邦執(zhí)法部門要求，也必須提供給執(zhí)法部門。

為了每次存錢額度都低于一萬元，英達(dá)前后分50次存入。

這些現(xiàn)金有的是同一天從不同的銀行存入，有的是分幾天在同一家銀行存入。

為避人耳目，他和妻子在四家銀行開了六個銀行賬戶。

康州聯(lián)邦檢察官達(dá)利（Deirdre Daly）認(rèn)為英達(dá)的結(jié)構(gòu)性拆分行為是有意避開填寫交易報告的要求。

因此，檢方控英達(dá)違反《美國法典》31章5324（a）（3）條和5324（d）（2）條，即“設(shè)計交易以規(guī)避申報要求”（Structuring transactions to evade reporting requirement prohibited）。一般認(rèn)為，這是洗錢的方式之一。

巨額罰款加判刑

2月16日上午，英達(dá)在康州聯(lián)邦法庭出庭時，就上述指控認(rèn)罪。

在認(rèn)罪協(xié)議中，聯(lián)邦檢察官明確寫了英達(dá)是“明知故犯”，英達(dá)未對此提出異議。

英達(dá)將須繳納罰款17萬5,938美元，英達(dá)同意在宣判之前交清。

同時，他還需補交上述存款額的所逃稅款，共計15萬2,804美元。

2月24日，聯(lián)邦康州檢察官辦公室發(fā)言人卡森（Thomas Carson）向《大紀(jì)元時報》確認(rèn)，英達(dá)案初定于5月11日上午11點30分宣判。

根據(jù)英達(dá)與檢方達(dá)成的認(rèn)罪協(xié)議（大陸稱訴辯交易），建議刑期為24至30個月，外加監(jiān)督釋放1至3年。

不過，檢方發(fā)言人表示，具體刑期要等宣判時由負(fù)責(zé)本案的安德希法官（Stefan R. Underhill）確定。

根據(jù)《移民法》規(guī)定，若是所定罪名在“量刑指南”（Sentencing Guidelines）中規(guī)定的刑期超過1年，即為“惡性重罪”，是優(yōu)先遞解出境對象。

英達(dá)所認(rèn)罪名，“量刑指南”中規(guī)定的最高刑期為10年。

所以，他很有可能會在美國服刑完畢后被遞解出境。

康州聯(lián)邦檢察官辦公室向本報確認(rèn)，英達(dá)持有美國綠卡，法官沒有要求他上交護照，在宣判之前他可以旅行（包括離開美國）。

不少網(wǎng)友認(rèn)為英達(dá)這么“折騰”很不值得，落得被重罰重判的結(jié)果。

有的英國網(wǎng)友表示，身邊的人往英國轉(zhuǎn)錢買房都比英達(dá)倒騰的這一筆錢多 ，覺得美國的反洗錢法太嚴(yán)厲了。

也有網(wǎng)友認(rèn)為，英達(dá)是名人，如果知道這個后果，他是不會冒身敗名裂的風(fēng)險，為逃稅轉(zhuǎn)這筆錢的，可能還是對洗錢是重罪的法律意識不強，以及抱有僥幸心理造成的。

英達(dá)是中國大陸知名演員和導(dǎo)演，一家人是國內(nèi)知名的影視家族。

前妻是知名演員宋丹丹。

現(xiàn)任妻子梁歡是編劇，岳父為原《人民日報》副主編范榮康。

英達(dá)曾執(zhí)導(dǎo)《我愛我家》、《東北一家人》、《閑人馬大姐》等家庭情景劇。

英達(dá)案在英國或不會判刑

銀行專業(yè)人士對此表示，英國的法規(guī)沒有規(guī)定金融機構(gòu)在接收現(xiàn)金存款后要求客戶填寫現(xiàn)金交易報告這一條，但若是大額現(xiàn)金，銀行通常會詢問資金的來源。

不像美國有規(guī)定具體金額，一萬美元零一美分或以上的現(xiàn)金交易就需填寫易報告，英國沒有具體的金額規(guī)定，各家銀行須根據(jù)對客戶的了解自行拿捏。

業(yè)內(nèi)人士向記者表示，為對抗和防范恐怖份子、毒販及其它犯罪團伙的洗錢行為，英國的反洗錢法規(guī)也非常嚴(yán)格，近年更有越來越嚴(yán)的趨勢，各銀行須配合政府的規(guī)定，否則會被重罰。

像英達(dá)這個案子，如果發(fā)生在英國，也會觸動銀行合規(guī)部的調(diào)查，甚至可能暫時凍結(jié)其賬戶，直至調(diào)查結(jié)束。

另一方面，稅務(wù)部門也很可能會跟進。

不過，如果調(diào)查得出結(jié)論是涉案資金是合法所得的話，在英國不會被判刑。

“螞蟻搬家”匯款方式易招洗錢嫌疑

銀行的專業(yè)人士還特別提醒讀者，從海外匯入英國的款項要注意是否需向HMRC申報，并保留文件以便證明資金的來源。

中國大陸因受外匯匯出境限額的管制而采用的“螞蟻搬家”方式（即通過利用多個親朋好友的外匯額度、集少成多的匯款方式），匯入英國銀行賬戶就可能因有洗錢嫌疑而引起問題。

所以，建議在匯入前，先可以和銀行的客戶經(jīng)理咨詢，以免帶來不必要的麻煩。

何況，螞蟻搬家這種方式隨著大陸加強管制資金外流的措施下也基本不可行了。

業(yè)內(nèi)人士說，如果是留學(xué)生為在英國買房而匯款的話，可能需出示父母所匯款項的資金來源。

留學(xué)生英國買房實例

家住伯明翰的B先生在2016年買房，他表示，買房的錢都是2015年起從國內(nèi)親屬陸續(xù)匯過來的，所以買房的時候提供了不少證明資金來源的文件。

最初的時候，賣房的中介表示，因為B先生本人在英國沒有工作，所以需要證明買房不是洗黑錢，買房款的來源需要由一個機構(gòu)提供擔(dān)保。

中介向他推薦了一個網(wǎng)絡(luò)機構(gòu)，這個機構(gòu)專門辦理買房資金來源的審核，要求他提供的證明文件非常多，包括向他匯款人的身份證明、與他的親屬關(guān)系的證明、出售國內(nèi)房子的合同、房契、匯款的銀行賬單等。

B先生認(rèn)為，這太麻煩了，所以他就咨詢了一名律師。

律師與他通話后，律師要求他提供的文件包括出售國內(nèi)房產(chǎn)的合同、國內(nèi)房產(chǎn)的房契、向英國匯款的銀行賬單等。

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